icon-menulogo_footerpredssymbol-afradersymbol-bestekoopsymbol-besteuittest
Maak gratis kennisInloggen
Maak gratis kennisInloggen

Belastingaangifte doen

Hoe kun je de belastingaangifte het beste aanpakken? Waar moet je op letten? Met deze handige tips haal je het maximale uit je aangifte inkomstenbelasting over 2015 en kun je misschien belastingteruggave verwachten.
Nelleke Rookmaaker

Expert Geld & Verzekering

Home belastingaagifte doen

Aangiftemap  

Leg (tijdens) het jaar een aangiftemap aan. Dat kan digitaal, maar het kan ook een multomap of natuurlijk een schoenendoos zijn. Stop daarin alles waarvan je denkt dat het nodig is bij het doen van de aangifte. Denk bijvoorbeeld aan reiskilometers die je maakt naar de dokter heen en terug of voor woon-werkverkeer. Of aan schriftelijk bewijs voor je giften. Ook papieren die je van je hypotheekverstrekker binnenkrijgt en de WOZ-beschikking voor je woning kun je hierin opbergen.

Is aangifte doen verplicht voor mij?

Als je een aangiftebrief hebt ontvangen van de Belastingdienst, is aangifte doen altijd verplicht. Ook als je €0 hoeft te betalen of zelfs geld terugkrijgt van de Belastingdienst. De aangiftebrief verstuurt de Belastingdienst in januari en februari. In 2016 ontving je deze brief op papier en in je digitale berichtenbox op mijn.overheid.nl. Als je geen aangiftebrief ontvangt, is aangifte doen alleen verplicht als je minstens €46 belasting moet bijbetalen. Vul bij twijfel de aangifte op proef in, dan zie je ook meteen of je recht hebt op een teruggave.

Lees hoe het precies zit en waarom het vaak óók slim is om aangifte te doen als dat niet verplicht is.

Ga online om aangifte te doen

Er zijn in 2016 3 manieren om aangifte inkomstenbelasting te doen:

  • met een papieren formulier;

  • met een app;

  • online met 'Mijn Belastingdienst'.

De vorige aangiftes kon je ook nog invullen in een aangifteprogramma dat je kon downloaden op je computer. Die mogelijkheid is dit jaar vervallen.

De Consumentenbond raadt aangifte op papier of in de app af. Over het algemeen geldt dat je in de app geen gegevens kunt wijzigen of aanvullen, waardoor niet iedereen de app kan gebruiken om aangifte te doen. En op papier is het een stuk lastiger om de meest optimale verdeling te krijgen tussen fiscale partners. Dit gaat online gemakkelijker. Ga naar Mijn Belastingdienst om online aangifte te doen.

Let op: de aangifte is niet vanaf 1 januari, maar pas vanaf 1 maart beschikbaar. 

Aangifte aanvullen en controleren

De vooraf ingevulde aangifte is dit jaar standaard en niet meer optioneel. Alleen als je aangifte doet op papier, kun je alles handmatig invullen.

De Consumentenbond raadt aan om de vooraf ingevulde gegevens gewoon te gebruiken, ook al zullen er dit jaar weer best wat fouten worden gevonden. Wie die gegevens goed controleert en zo nodig aanpast of aanvult, loopt minder kans op een verkeerde aangifte dan wie alles handmatig invoert.

  • Onthoud dat de Belastingdienst niet alles van je weet en dat je zelf verantwoordelijk blijft voor het juist invullen van je aangifte. Je kunt bijvoorbeeld een boete krijgen als je een ontbrekende spaarrekening niet toevoegt. Of als je een te laag vooringevuld loon niet verandert in het bedrag dat wél op je loonstrook staat. Vergelijk de vooraf ingevulde gegevens daarom met de informatie uit je eigen aangiftemap.

  • Let extra goed op als je bezwaar hebt gemaakt tegen de WOZ-waarde van je huis. De waarde wordt dan nogal eens verkeerd of zelfs helemaal niet ingevuld. En of de hypotheekrente helemaal aftrekbaar is, kan de Belastingdienst niet weten. Dat moet je zelf aangeven.

  • Alleen controleren is vaak niet voldoende. Als je de gegevens van de Belastingdienst niet aanvult, loop je namelijk al snel belastingvoordeel mis. Zo moet je het zelf aangeven als je recht hebt op een aftrekpost door hoge zorgkosten of giften aan het goede doel. En natuurlijk kan het zijn dat je geld hebt geleend van familie voor je huis. Deze lening en de betaalde rente zijn dan mogelijk niet meegenomen in de vooraf ingevulde gegevens. Vul in deze gevallen altijd de gegevens aan. Anders loop je renteaftrek mis.

Oude aangifte als leidraad

Pak de aangifte van vorig jaar erbij. Dat is meestal een goede indicatie van hoe de aangifte er dit jaar uit moet zien. Zeker als er in een jaar niet veel is veranderd, is de oude aangifte een goede en handige leidraad voor de nieuwe aangifte.

Check de (nieuwe) regels

Controleer of de wetswijzigingen sinds 1 januari 2015 invloed hebben op je eigen aangifte. Bijvoorbeeld met deze informatie en video. Gebruik de helptekst van het aangifteprogramma als je tijdens het invullen van de aangifte meer informatie nodig hebt. Je kunt ook de Belastinggids 2016 van de Consumentenbond aanschaffen en raadplegen voor hulp bij je aangifte inkomstenbelasting.

Fiscale partner?

Als je een fiscale partner hebt, kun je soms veel belasting besparen door een aantal posten slim toe te delen aan 1 van de 2 partners. Bij het invullen van de persoonlijke gegevens doe je er goed aan te kiezen voor het samen doen van aangifte met hetzelfde aangifteprogramma. Je kunt dan in het scherm 'verdeling' uitproberen hoe je samen zo min mogelijk belasting betaalt, zonder dat je je in alle lastige regels daarvoor hoeft te verdiepen. Als je de aangifte allebei apart invult is het een stuk lastiger te achterhalen welke verdeling het meest lucratief is.

Ging je in 2015 samenwonen, trouwde je of heb je dat jaar je partner verloren? Je krijgt dan vaak de vraag 'Wilt u met uw partner héél 2015 fiscale partners zijn?' Check in die situatie de voor- en nadelen van partnerschap vóórdat je die vraag beantwoordt. Soms betaal je duizenden euro's meer belasting als je die vraag met 'ja' beantwoordt. Terwijl je ook 'nee' mag kiezen. Je kunt het aangifteprogramma tweemaal invullen: eenmaal wel als partners, eenmaal niet als partners. Uiteindelijk kies je de meest voordelige en die stuur je in.

Je kunt sinds dit jaar ook als ondernemer samen met je fiscaal partner aangifte doen via Mijn Belastingdienst. Het maakt dan niet uit of je partner ook ondernemer is of niet.

Hulp inschakelen

Kom je er echt niet uit, of bevind je je in een bijzondere situatie? Schakel dan hulp in. Dat kan gratis bij de Belastingdienst, bij belastingwinkels en bij veel ouderen- en vakbonden. De gratis service geldt wel alleen voor leden van die bonden. Het komt ook voor dat er een kleine bijdrage wordt gevraagd, bijvoorbeeld aan niet-leden. Let er bij belastingwinkels op dat zij vaak alleen mensen uit de eigen stad of regio met een bescheiden inkomen helpen.

Je kunt ook een betaalde professional inschakelen. Aangiftehulp is zeker aan te raden als je in 2015 een nieuw huis kocht, gescheiden bent of een onderneming hebt. In die situaties kun je trouwens het best zo snel mogelijk een adviseur raadplegen en niet eerst de aangifteperiode afwachten.

Vergelijk de aangifte met die van vorig jaar

Ben je klaar met het invullen van de aangifte? Vergelijk hem dan met die van vorig jaar. Bij ongewijzigde omstandigheden zal daar meestal ongeveer hetzelfde uit komen. Zo niet, probeer dan te achterhalen waar de verschillen vandaan komen. Misschien heb je een fout gemaakt.

Als je meer moet bijbetalen of minder terugkrijgt dan anders, kan dat dit jaar ook komen doordat sommige regels zijn veranderd op 1 januari 2015.

Controleer vooral ook de verdeling tussen partners goed voordat je de aangifte verzendt. Als je nog ergens in de aangifte iets gewijzigd hebt, kan het zijn dat daarna een andere verdeling beter is.

Stuur zo snel mogelijk in

De aangifte over 2015 moest voor 1 mei worden ingestuurd. Was dit niet haalbaar, dan heb je waarschijnlijk uitstel aangevraagd tot 1 september.

Bij aangiftes die de Belastingdienst voor 5 april heeft ontvangen, krijg je voor 1 juli 2016 bericht van de fiscus. Deed je tussen 5 april en 1 mei aangifte, dan is er geen garantie dat je voor 1 juli bericht krijgt. Na 1 mei de aangifte indienen, zorgt er zeker voor dat je pas later bericht krijgt van de Belastingdienst.

Dit heeft de volgende 2 nadelen:

  • Als je geld terugkrijgt, staat dit bedrag dan niet gegarandeerd uiterlijk in de eerste helft van juli op je rekening. De fiscus vergoedt daarbij geen rente.

  • Als je belasting moet bijbetalen, moet je rente betalen als je na 5 april aangifte deed en de Belastingdienst pas na 1 juli een aanslag oplegt. De fiscus berekent 4% rente (op jaarbasis). Die gaat lopen op 1 juli en stopt pas 6 weken na de datum die op de aanslag staat.

Heb je uitstel gekregen, dan is het verstandig om alsnog de aangifte zo snel mogelijk in te leveren. Hoe sneller je een aanslag binnen hebt, hoe minder lang je belastingrente hoeft te betalen als je moet bijbetalen.

Sla 'm op

Bewaar een print van de aangifte of sla een pdf op je computer of een usb-stick op. Volgend jaar komt hij weer van pas én sommige belastingvoordelen kun je later alleen claimen als je nog (zéér) oude belastingaangiftes kunt laten zien.

De Belastingdienst heeft ons geïnformeerd dat de aangifte over 2015 nog 5 jaar kan worden ingezien op Mijn Belastingdienst tot 31 januari 2021. Na afloop van die periode ben je wellicht op je eigen administratie aangewezen om belastingvoordeel in de wacht te slepen dat je alleen kunt krijgen op basis van oude aangiftes.

Méér voordeel bij de Belastingdienst

Controleer meteen na het verzenden van je aangifte of je misschien recht hebt op een toeslag, als je deze niet eerder hebt aangevraagd. Een proefberekening is zo gemaakt en je bent nu ook nog op tijd om een aantal toeslagen over 2015 en 2016 in de wacht te slepen.

Had je de afgelopen jaren sterk wisselende inkomsten? Soms kun je dan honderden tot duizenden euro's belasting terugkrijgen van de Belastingdienst. Maar alleen als je er om vraagt. Check op de website berekenhet.nl of dat voor jou geldt. Zo ja, stuur een print van de berekening van berekenhet.nl naar dit adres bij de belastingdienst.

Wil je volgend jaar minder belasting betalen, dan kun je alvast lezen wat je daar nu al aan kunt doen. Gedurende het jaar kun je meer doen om te besparen dan op het moment van invullen van de belastingaangifte zelf.

Foutje ontdekt na verzenden?

Ontdek je na verzenden van de aangifte dat je een fout hebt gemaakt? Die is eenvoudig te herstellen zolang de fiscus nog geen definitieve aanslag heeft opgelegd. Je kunt de aangifte opnieuw openen, aanpassen, ondertekenen en nogmaals insturen op Mijn Belastingdienst. De fiscus gaat dan aan de slag met de laatst ingediende aangifte.

Nadat de aanslag over 2015 is opgelegd, heb je nog tot en met 2020 mogelijkheden om een vermindering te krijgen waar je recht op had, maar die je over het hoofd hebt gezien. Op dezelfde manier kun je voor aanslagen uit eerdere jaren tot 5 jaar na het jaar waarover de aanslag gaat verminderingen vragen.

Andersom: ontdek je dat je te weinig belasting hebt aangegeven en zit dat je niet lekker? Dan kun je de fout vrijwillig verbeteren, zolang hij nog niet is ontdekt door de fiscus.

Nog iets extra’s te verdienen?

Nadat je je aangifte hebt ingeleverd en zelfs al nadat je een definitieve aanslag hebt ontvangen, kun je soms nog belastinggeld terugkrijgen. Af en toe maakt de staatssecretaris van Financiën goedkeurend beleid bekend, waar jij misschien ook voordeel uit kunt halen. Het gaat om praktijksituaties waarin de Belastingdienst burgers gunstiger gaat behandelen. Deze gunst geldt dan soms ook nog voor het verleden, maar je profiteert er alleen van als je zelf aan de bel trekt.

Lees welke goedkeuringen de staatssecretaris het afgelopen jaar heeft bekendgemaakt waarvan je met terugwerkende kracht (tot 2011!) kunt profiteren en check of je daar voordeel uit kunt halen.

Meer over de belastingaangifte:

Nieuw & interessant

  • Gebruiktips_overstappenanderekoopwoning
    Nieuws  |  12 jul.

    Schenken voor huis wint aan populariteit

    Schenken en lenen aan kinderen voor de aankoop van een woning wordt steeds populairder.

  • nieuws-starterslening-eerste-huis-starter
    Nieuws  |  24 jun.

    Einde starterslening

    De gunstige lening voor startende huizenkopers loopt eind van dit jaar af. Wil je er nog gebruik van maken, zorg dan dat je voor 31 december 2016 bij de notaris zit voor de koop van je woning.

  • belasting aangifte zzp voorlopige aanslag
    Nieuws  |  9 jun.

    Plotseling 2 belastingaanslagen in 1 jaar

    De Consumentenbond sprak de afgelopen maanden bijna dagelijks consumenten die verbaasd of geschrokken zijn dat de Belastingdienst hen opeens met aanslagen voor 2 verschillende jaren confronteert op ongeveer hetzelfde moment. Het bleekt het topje van de ijsberg. In totaal overkwam dit zo’n 171.000 mensen volgens de staatssecretaris.

     4 reacties
  • Artikel toeslagpartner
    22 apr.

    Belastingvoordeel na gewijzigd beleid

    Welk goedkeurend beleid heeft de staatssecretaris het afgelopen jaar bekendgemaakt? Ga na of je daar (met terugwerkende kracht) belastingvoordeel uit kunt halen.