icon-menu logo_footer preds symbol-afrader symbol-bestekoop symbol-besteuittest
Bespaar met het Energiecollectief |

Schrijf je nu in

Energiecollectief icon

Kwaliteit beleggingsdienstverlening moet beter

Nieuws | De kwaliteit van de beleggingsdienstverlening moet bij het merendeel van de beleggingsondernemingen en banken beter, schrijft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in een kritisch rapport dat vandaag verschijnt. De toezichthouder heeft 142 dossier bij 13 banken en beleggingsondernemingen onderzocht. Het betreft het beheer bij vermogende beleggers. Deze financiële dienstverleners vertegenwoordigen samen ruim de helft van de markt voor vermogensbeheer en beleggingsadvies in Nederland.
Barbara van der Est
Barbara van der Est

Expert Geld & Verzekering

Gepubliceerd op:  28 februari 2014


De AFM noemt helaas geen namen welke bedrijven het goed of slecht doen. Maar de opvallendste punten uit het rapport zijn:

  • In een aantal gevallen ontbreekt waarom je wilt beleggen: bijvoorbeeld voor je pensioen of als aanvulling op je inkomen
  • Klantgegevens zijn onvolledig, achterhaald of ontbreken
  • Adviseurs winnen onvoldoende informatie in bij hun klanten. Hun advies is niet passend
  • Er wordt te weinig gekeken naar de kennis en ervaring van de belegger
  • De beleggingsportefeuille past niet bij de wensen en risico's die een belegger wil nemen
  • Er is geen of te weinig aandacht voor de risico's en kosten van de beleggingsportefeuille
  • Vrijwel geen enkele onderneming kijkt (tussentijds) of de beleggingen voldoende opleveren
  • In slechts één derde van de onderzochte dossiers passen de belegger en zijn beleggingsportefeuille bij elkaar
  • In de andere gevallen is dat niet het geval.  Hierdoor is het verwachte risico of het rendement anders dan wat er met de belegger is afgesproken. Of het dossier is onduidelijk, zodat er te weinig rekening gehouden wordt met de kenmerken en wensen van de klant.

Op 1 januari 2014 is het provisieverbod voor beleggingsondernemingen in gegaan. Banken, beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders worden niet meer betaald via provisies, maar brengen de consument rechtstreeks kosten in rekening voor beleggingsadvies, vermogensbeheer of execution only. Nu de kosten voor de dienstverlening transparant te vergelijken zijn, wil de belegger ook weten welke adviseur of bank geeft goed advies? De AFM heeft een handige checklist voor consumenten opgesteld welke zaken je met je beleggingsadviseur moet bespreken.