Opvragen gegevens oplichter bij je bank

Ingrid Zuurmond Expert betaalrekeningenBijgewerkt op:3 juni 2024
NAW gegevens oplichter
De procedure heet voluit Procedure NAW-gegevens Begunstigde bij niet-bancaire Fraude (PNBF). Slachtoffers van niet-bancaire fraude kunnen de NAW-gegevens (naam, adres, woonplaats) van hun (vermeende) van een oplichter opvragen bij hun bank. Niet-bancaire fraude is fraude waarbij je zelf het geld hebt overgeboekt.
Dit doen banken alleen als je aan bepaalde voorwaarden voldoet. Voldoe je aan die voorwaarden? Dan krijgt de oplichter eerst 3 weken de tijd om het geld vrijwillig terug te betalen. Gebeurt dit niet, dan krijg je de NAW-gegevens.
Niet-bancaire fraude
De procedure geldt alleen bij niet-bancaire fraude. Dat is fraude waarbij het slachtoffer zélf de betaalopdracht geeft. Banken vergoeden nu alleen schade als je níet zelf de betaalopdracht hebt gegeven. In ieder geval als je je aan de veiligheidsvoorschriften hebt gehouden. Alleen voor bankhelpdeskfraude, een vorm van niet-bancaire fraude, maakten de banken vorig jaar een uitzondering.
De PNBF moet ervoor zorgen dat je bij niet-bancaire fraude ook je geld terug kan krijgen. Je kan de procedure gebruiken bij twee soorten oplichting:
- Oplichting door een online nepverkoper of nepwebwinkel.
- Oplichting via een bericht (zoals WhatsApp, e-mail of sms) of telefoon. Van bijvoorbeeld een vriend, een bank, bedrijf of overheidsinstelling.
Voorwaarden om de gegevens van je oplichter te krijgen
Om de gegevens van je oplichter te krijgen moet je aan bepaalde voorwaarden voldoen. Deze zijn opgesteld door de Betaalvereniging Nederland. De voorwaarden zijn afhankelijk van de oplichtingsvorm:
Stappen opvragen gegevens oplichter bij de bank
Stappen na ontvangst NAW-gegevens oplichter
Veelgestelde vragen over de civiele procedure
Geen NAW-gegevens van je bank?
Voldoe je niet aan de voorwaarden van de bank? Bijvoorbeeld omdat je geen (Nederlands) IBAN hebt?
Dat komt regelmatig voor. Bijvoorbeeld als je niet direct aan de oplichter hebt betaalt, maar via een zogenoemde payment service provider hebt overgemaakt. Zo’n partij regelt de online betalingen voor bedrijven. Je ziet dan de naam van die partij op je afschrift, zoals Mollie of Buckaroo. Wij vinden dat dit soort betaaldienstverleners die lid zijn van de Betaalvereniging ook mee moeten doen met de regeling.
Je kunt de fraude vaak wel melden bij deze partijen en een klacht indienen. Maar ze mogen geen NAW- gegevens aan consumenten verstrekken.
Pilot tegen fraude online handel
Bij de politie loopt een pilot om fraude bij online handel tegen te gaan. Het gaat hierbij alleen om fraudegevallen waarbij je iets koopt bij een webshop of Marktplaats en niets geleverd krijgt. Dit soort fraudegevallen worden direct na aangifte in behandeling genomen door de Aansprakelijkgesteld Nederland, LAVG en SODA.
Evaluatie
Uit een evaluatie van de pilot blijkt dat een groot deel (87%) van de 211 slachtoffers die mee deden een resultaat hadden. Ze kregen hun geld terug, troffen een betalingsregeling of kregen te maken met een gerechtelijke procedure of vonnis. De pilot loopt nog.
Let op: De politie selecteert aangevers die mee kunnen doen aan de pilot. Als slachtoffer/aangever word je benaderd door de politie. Word je niet benaderd door de politie om mee te doen aan de pilot? Start dan zelf de procedure om de gegevens van je oplichter op te vragen bij je bank.