icon-menu logo_footer preds symbol-afrader symbol-bestekoop symbol-besteuittest

Checklist belastingaangifte voor (bijna) gepensioneerden

Ga je (bijna) met pensioen? Dan verandert er veel voor je op het gebied van belastingen. Met deze checklist ben je goed voorbereid.
Carola van Dorp

Carola van Dorp , Expert Geld & Verzekering Bijgewerkt op: 14 februari 2022

Artikel belastingaangifte bij gepensioneerden

Een plan om inkomenstekort te overbruggen

Als je stopt met werken vóór de AOW-datum, dan krijg je een periode minder of helemaal geen inkomen. Dat komt doordat je AOW en misschien ook je pensioen later ingaan. Kijk vooraf of je die periode financieel goed kan overbruggen.

Wel met pensioen, maar nog geen aow

  • Kijk of je het werkgeverspensioen eerder kunt laten ingaan.
  • Gebruik levenslooptegoed of spaargeld.
  • Zet een lijfrente in als die  voldoet aan de eisen voor een overbruggingslijfrente.

Een financieel adviseur kan je helpen alles goed op een rij te zetten.

Overweeg een voorlopige aanslag 

Meestal zul je vanaf de AOW-leeftijd na afloop van het jaar belasting moeten bijbetalen. Dat komt doordat je na je pensionering meestal verschillende inkomensbronnen hebt. Bijvoorbeeld een pensioen én AOW. Omdat die fiscaal niet op elkaar zijn afgestemd, zal er waarschijnlijk te weinig belasting worden ingehouden.

Wil je voorkomen dat je elke zomer moet bijbetalen, dan kun je een voorlopige aanslag aanvragen. Die mag je gespreid betalen in de maanden die dat jaar nog heeft. Meestal krijg je een korting als je in 1 keer betaalt.

Benieuwd naar dit artikel?

Word lid van Geld & Recht. Voor €7,50 per maand krijg je toegang tot financiële artikelen én juridisch advies.

Probeer 7 dagen gratis

Heb je al het juiste lidmaatschap? Log dan in

Arrow_Blue